このブログは、会社員年収が全国平均年収以下４００万円代の筆者カネぐまの長期投資信託の結果公開ブログです。
株やFXなどのハイリスク・ハイリターンは行わず、各投資信託に月数万円ずつ積立てた結果となっています。
これから投資する方たちの参考になれば幸いです。
２０２５年 １２月 カネぐま金融資産
NISA
全期間利益 361,953円
前月から22,011円の上昇。
新NISAが開始された２０２４年１月より開始。
まだ、投資期間が短いため、利益は少な目。
アメリカ株を中心に買う投資信託をベースにＳ＆Ｐ５００を少し購入。
今月より、日経平均株価商品とオルカンを少量購入開始。
４商品を購入した結果です。
１２月は、比較的、安定していた感じがありますね。
iDeco
総利益 3,392,632円
前月から158,570円上昇。
２０年ほど行っているiDeco。
こちらも、NISAと同様で、投資時は非課税。
年末調整で控除もあり優秀な投資ですが、受け取る時に税金が発生。
それでも、普通に投資するよりは、すごくお得です。
日本株、日本証券、外国株、外国証券をバランス良く購入。
長期で運用しているため、利益も筆者カネぐまの中で一番大きい。
iDecoは加入できる年齢に制限があります。
検討するなら早めに開始しましょう。
原則、６０歳までお金は出せません。
老後の蓄えですね。
その他 投資
総利益 7,769,583円
前月から49,112円上昇。
初めて７年ほど経過している。
NISAやiDecoと違い、課税されているため利益は少な目。
筆者がやっている投資はAIが自動で投資してくれるサービス。
管理はすごく楽だが、やはり利益の20％も税金が取られるのは痛い。
そう考えると、NISAあは大変優秀ですね。
ポイント投資
総利益 93,384ポイント。
前月より4,065ポイント上昇。
お遊びで始めたポイント投資。
けっこうバカにできないポイントになってきましたね。
完全無料で始められるのが最大のメリット。
現金を使って投資をするのが怖い方は、まずポイントで投資を体験してみましょう。
全金融資産 投資額と利益結果
すべての投資の利益として、6,418,909円。
先月からの投資全体の利益は233,758円増加という結果でした。
銀行貯金では絶対増えない金額です。
ただ、これは長期投資で増えた金額であり、短期間ではこの金額になりません。
少ない金額をコツコツと積み重ねる事が重要です。
思ってたより安定していた12月の投資結果
中国問題など、不安要素があるものの、安定していた12月。
高市政権の期待もあって、高水準の日経平均。
以外と影響が少なかったのが、日銀の金利上昇ですね。
今度も、金利を上げるとの事なので様子見です。
長期投資やドルコスト平均法を使って、安定した投資をしていきたい所ですかね。
自分の貯金を守る活動を推奨します
「貯金を増やす」というより「貯金を守る」という表現が正しいと思ってます。
昔、１００円で買えた物は現在、１００円では買えません。
貯金しているお金（円）は徐々に価値を失っているのが現状です。
その状況を打破するため、非課税なNISAやiDecoを利用して投資信託する方法が素人が最適にお金を守れる方法だとカネぐまは考えています。
実際、筆者の投資結果は、現在の物価上昇ぐらいの資産は増えた感じではないでしょうか。
投資信託は最初の設定や申請を行えば、基本ほったらかしでOKなので楽。
面倒なのは最初だけです。
（銀行口座を作る時、手続きをしますよね？ そんなイメージです）
最初は少額でOKなので、自分の財産を守る行動として検討してみて下さい。
ただ、絶対に生活に必要なお金は使わないで下さい。
冷静な判断が難しくなり大変な事になります。
投資初心者が初めて投資する場合、長期投資とドルコスト平均法で投資信託する方法が一番安全で楽です。
それ以外は正直、手を出すべきでないと個人的に思います。
NISAやiDecoの詳しい情報は金融機関ホームページで確認ください。
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